MoneyBlog :: блог про деньги и личные финансы

Короткие комментарии к целям:

• Отсутствует часть “плана защиты”, а именно:
  • Неприкосновенный запас на случай форс-мажора.
  • Страхование жизни, поскольку лежит часть ответственности за обеспечение дочери
• Не учтена покупка последующего автомобиля, в случае его необходимости.

Возможные инструменты:

1. Пенсия: отчисления = 100$/мес., инструменты с доходностью 10%, накопленная сумма 240 тыс. $
2. Дом: начало инвестиций через 3 года, отчисления = 300$/мес., доходность 20%.
3. Образование ребенка: отчисления = 100$/мес., доходность 15%.

Графическая интерпретация Краткого ЛФП в соответствие с заявленными данными и целями Клиента выглядит следующим образом:

Мы видим, что при текущем положении вещей проблемы с балансом доходов и расходов начнутся через 12 лет, далее, в случае окончания финансирования cтроительства дома, будет положительный год и в дальнейшем тенденция ухода в минус будет прогрессировать.

Предварительный вывод: План нуждается в балансировке по всем параметрам (доходы/расходы, цели, сроки, инструменты), что и может быть сделано как самостоятельно, так и в тандеме с НФС.

Понравилась статья? Подпишись на обновления сайта по RSS, по электронной почте или читай нас в LiveJournal